早成号 创业分享 2021套路贷立案标准

2021套路贷立案标准

2020套路贷立案标准

套路贷可以报警,报警了警察会管,被骗3000元就够立案标准,警察就会立案处理,套路贷是以诈骗罪来定罪处罚,因为套路贷的本质特征是犯罪分子利用各种手段侵占借款人的合法财产。

套路贷报警前提是保留好证据,警察才会立案处理,如果什么凭证都没有,公安机关不会立案处理。要保留好以下证据:

1、录音:每次与贷款机构见面谈条件、签合同、催收、聊天等对话都录下来;

2、短信、微信:留下所有与贷款机构沟通的信息,如果对方发送暴力、威胁、恐吓、滋扰等信息给借款人或家人,也统统保留;

3、任何合同、协议、书面文字、转账凭证;

4、视频录像:因为大部分套路贷都是口头谈条件,签虚高借条,如果有必要,可以隐蔽的录下相关视频。

第一点,要加强对套路贷的认识,了解具体的流程,便于大家进行辨别。

第二点,监管层要加强监管力度,在源头上禁止套路贷的出现。

第三点,持牌金融机构要加大对小额贷款的支持力度,多方位服务于小金额资金需求的用户。

依我之见一一律师在“套路贷”犯罪案件中的法律责任的确定,必须看是否是“套路贷”违法犯罪过程打着“法律服务”之名旗号而参与的共同犯罪呢?还是在“套路贷”犯罪被司法机关查办过程中的依法接受委托为其提供正常的法律服务?分清不同性质来确定律师参与的行为的法律定性。

一,我国现行《刑法》第二百六十六条规定:犯罪嫌疑人等以非法占有为目的,采取虚构事实或隐瞒真象的手段骗取他人财物数额较大及以上的行为是诈骗罪,依法须追究参与者的刑事责任。而文题中所述的“套路贷”,即指犯罪嫌疑人(自然人,或法人机构)以非法占有为目的以低息便利为诱饵引诱受害人在非银行或国家批准的金融机关借取数额较大的款项,并采取虚构银行流水,且故意制造受害人违约的方式方法,逼迫受害人超额还款和惩罚性赔偿的方式非法占有受害人合法财产数额较大及以上的行为。根据上述简析可以看得出“套路贷”以非法占有为目的,故意制造银行虚假流水和故意导致受害人还款违约的行为恰恰符合诈骗罪的法律要求,所以国家司法机关(“”两高”)将这种披着合法放贷外衣的“套路贷”行为定性为诈骗案的处理方式是完全正确和及时的。

二,如果律师一旦介入了“套路贷”犯罪案件是否就是诈骗犯罪的“共犯”呢?

依我之见一一必须着眼于律师介入“套路贷”犯罪案件所处的阶段。

1,律师“套路贷犯罪过程中参与的行为”的性质,我们知道“套路贷”这种犯罪在法律上是故意犯罪,且属于高智商型的金融诈骗犯罪,而律师“在犯罪过程中”(含初期犯意的提起丶安排丶策划,中间的广告宣传和设陷合同的拟订,故意制造借款人违约催债,以及以律师身份向法律提起诉讼和申请执行)参与的行为就构成该诈骗犯罪的“共犯”,因为作为专业法律工作者,主观上已明知犯罪嫌疑人等以非法占有为目的采取虚构事实隐瞒真象的“套路贷”手段骗取受害人“数额较大”及以上的行为在法律是涉嫌诈骗犯罪的行为,而该律师为了获得不法利益而参与其中提供所谓“法律邦助”的行为(如出谋划策丶提供规避法律打击丶提供设陷阱似的合同文本丶提起诉讼执行……)就构成了套路贷诈骗犯罪的“共犯”,依法就必须承担诈骗犯罪“共犯”的刑事责任。

2,律师“在套路贷犯罪案件案发后查办过程中”所依法提供的“法律服务”的性质,根据我国现行《律师法》和《刑事诉讼法》之规定:司法机关在查办刑事案件过程中,犯罪嫌疑人丶被告人有权获得律师法律邦助和刑事辩护的权利;具有律师资格的律师有权依法接受犯罪嫌疑人丶被告人委托为其提供法律邦助和刑事辩护的权利。比如,“套路贷”诈骗案公安机关立案侦查期间,依法受委托的刑辩律师有权从侦查机关了解涉嫌的罪名丶为被羁押的犯罪嫌疑人申请取保候审丶审查起诉过程中有权查阅全案案卷材料丶收集有利当事人的证据丶有权提出当事人无罪的意并提出不起诉的建议丶有权参与庭审活动的提问丶举证丶质证,有权就当的行为发表无罪丶罪轻丶减轻丶免除刑罚的辩护意见丶案件判决后在针得当事人被告人的同意后代为提起上诉的权利。

而上述“在查办套路贷犯罪案件过程中”刑辩律师依法受委托实施的“法律邦助和刑事辩护”行为是法律赋予律师依法维护犯罪嫌疑人丶被告人合法权益的正当合法行为,律师的上述行为是办案的公丶检丶法机关依法应予保障的合法行为。

综上所析,律师在被法院定性为套路贷的诈骗犯罪案件所实施的“法律邦助”必须分清是”在犯罪过程中”的共犯邦助行为,还是在司法机关“在查办套路贷犯罪案件中”依法接受委托后,依法履职过程中的合法行为,根据这种不同阶段丶不同性质的行为来确定律师的法律责任。

以上意见仅供参考,不当之处请见谅。

法海一粟认为,题主的问题就是一个赔偿的问题,具体地说,就是题主自己到底有多少损失,而这些损失被告是否应当全部赔偿。

1、题主的损失有多少。根据题目,题主的损失就是一辆车的价值。因为,题主的车辆在自己使用2个月左右就被转卖了,而自己去没有得到转卖的钱款。从法律角度,购买车辆时花了7万元,而车辆被非法转卖后所造成的损失可能达不到7万元了,因为,这里有个折价的问题,这些需要通过司法鉴定的方式确定。

另外,题主在维权过程中可能还会产生其他损失,而这些损失,有的可以纳入赔偿范围,而有的可能无法纳入赔偿范围。比如,因寻找车辆所产生的误工费、交通费等,应当纳入赔偿范围,而精神损失就无法纳入赔偿范围了。

2、题主应当归还的借款。从题目来看,题主借了被告11300元(以实际拿到手的为算),而这笔钱使用了一个月左右。因此,题主应当归还这11300元及约定的利息——这里的利息应当符合法律规定,即不得超过年24%的标准。

法海一粟:运筹帷幄之中,决战法庭之上。

应该不还钱!

怎么看?

提问者混淆了“套路贷”的刑事犯罪性质与“高利贷”的民事违法性,才会提这样的问题。

依我之见:“套路贷”与“高利贷”无论这二者之间从性质上,还是法律处理上都具有本质区别。

一,从法律性质上看,“高利贷”中超过国家法定银行基准利率36%以上部分,违反的是国家对借贷款利率的管理规定仅仅一般行政违法行为,这种超出的行为法律不认可丶不受法律保护,即贷出者以与借方约定上述利率为由向人民法院起诉违约的话,人民法院是不予支持的,即仅仅是不予支持而己;

那么,“套路贷”从法律上讲是什么性质呢?从其实施的目的不是平等民事主体之间的公平自愿行为,而是放贷者以非法占为目的,所采取的虚构流水并故意制造借贷违约形成虚假债务的手段以实现非法占有他人财物的目的,这种行为恰恰符合我国《刑法》关于“诈骗罪”的刑事犯罪要件,如果实际诈骗数额达到犯罪标准的话依法必须以犯罪论处追究其刑事责任。

二,从法律处理上,二者也有本质区别。如上所述,“高利贷”一一超出银行基准利率36%的部分,法律的处理仅仅是不认可丶不支持。

而对待“套路贷”一一数额达标将依诈骗罪追究其刑事责任,根据《刑法》第二百六十六条之规定:数额较大,判处三年以下有期徒刑或并处丶单处罚金,数额巨大或特别巨大者,处三年以上有期徒刑直至无期徒刑。

三,“两高”关于办理“套路贷”的有关司法解释是司法机关办理“刑事犯罪案件”的办案指引,涉及的是刑事性质的问题是公安丶检察丶法院在办理“套路贷”刑事犯罪案件时必须正确适用的规定。而最高法院关于“高利贷”超过36%的司法解释是“民事案件”的司法解释,只能单一适用于民间借贷的民事违约案件。

从上述简要分析可以看出一一对于“套路贷”的两高司法解释,与“高利贷”的最高法的司法解释分别是解决两种不同性质的法律行为的适用法律的法律,依法,办案机关不待混淆两种行为性质,胡乱适用两种司法解释。否则,将会被依法撤销违法处理决定,严重者,司法机关的办案人员将会被以滥用职权或枉法裁决罪追究其刑事责任。

四,为什么民间仍有人将最高法院的“高利贷”的民事案件司法解释与“两高”关于办理“套路贷”刑事犯罪案件的司法解释混为一谈呢?一方面是我们的部分新闻媒体的误读,误导了广大老百姓,另一方面也的确有个别“老赖”幻想通过有意误读赖掉仅仅是法院不支持,但仍属于民事性质的正常债务。

以上意见仅供参考,不当之处请见谅。

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作者: admin

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